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反洗钱小知识两三问 合规付临门为您答疑解惑

日期: 2019-01-05 18:42:48 人气: /plus/count.php?view=yes&aid=750&mid=2

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央行发布的《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号) 自2019年1月1日起正式实施,规定即日起付临门等非银行支付机构在经营过程中,存在达到一定金额以上的交易信息时,按照规定的标准及程序,必须在规定时限内报告有关部门。那么,什么才是大额交易?上报交易信息的意义又是什么呢?且听小编一一道来!

何为“ 洗钱”?反洗钱又是什么?

答:洗钱由英文“moneylaundering”一词直译而来,意指通过一系列的操作过程,掩盖、隐瞒其来源和性质,将非法所得的黑钱转化使其合法化的行为。

反洗钱则是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。根据国家经验,洗钱和反洗钱主要活动都是在金融领域进行的,因此金融机构的反洗钱工作更应得到重视。付临门作为多年合规经营的第三方支付机构代表,一直严格履行反洗钱义务。

反洗钱有何重要性?

答:在第三方支付行业飞速发展期间,监管制度尚未完善,一些违法犯罪分子利用监管漏洞,将部分第三方支付平台当做漂白非法资金的“绿色通道”,这类行为不仅会令民众造成财产损失,还会损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,破坏国家政治经济体系。

秉持合规经营的发展理念,付临门始终将反洗钱工作当成重中之重,除了在技术层面不断进行完善,对内更是认真严格贯彻反洗钱职责。通过持续开展内部员工的反洗钱培训,增强员工反洗钱意识和工作能力,还定期开设反洗钱相关活动,积极承担企业社会责任,广泛传播反洗钱的重大意义。

付临门等第三方支付机构应如何履行反洗钱义务?

答:作为行业领先的第三方支付机构,付临门严格按照规定建立了健全的反洗钱内部控制制度,设立专业严谨的风险管理团队,不仅清楚掌握日常操作中的关键管控节点和执行要求,还积极主动落实,实现高效管理,大大降低被动违规操作行为的发生几率。

此外,基于大数据基础和业务积累,付临门不断完善自身风险监测系统,严格落实客户入网实名筛选,并实时监控每笔交易,通过系统监测和人工筛查相结合的方式对可疑因素进行分析。一旦发现可疑交易信息,第一时间报送有关部门,以作为发现和追查洗钱行为的线索。

不论何时,合规都是金融行业的生命线。付临门在严守合规底线的同时,时刻按照监管的各项要求,与时俱进,加强学习和理解,坚持走在反洗钱工作的最前沿!

 

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反洗钱小知识两三问 合规付临门为您答疑解惑

日期: 2019-01-05 18:42:48 来源:未知

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央行发布的《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号) 自2019年1月1日起正式实施,规定即日起付临门等非银行支付机构在经营过程中,存在达到一定金额以上的交易信息时,按照规定的标准及程序,必须在规定时限内报告有关部门。那么,什么才是大额交易?上报交易信息的意义又是什么呢?且听小编一一道来!

何为“ 洗钱”?反洗钱又是什么?

答:洗钱由英文“moneylaundering”一词直译而来,意指通过一系列的操作过程,掩盖、隐瞒其来源和性质,将非法所得的黑钱转化使其合法化的行为。

反洗钱则是政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。根据国家经验,洗钱和反洗钱主要活动都是在金融领域进行的,因此金融机构的反洗钱工作更应得到重视。付临门作为多年合规经营的第三方支付机构代表,一直严格履行反洗钱义务。

反洗钱有何重要性?

答:在第三方支付行业飞速发展期间,监管制度尚未完善,一些违法犯罪分子利用监管漏洞,将部分第三方支付平台当做漂白非法资金的“绿色通道”,这类行为不仅会令民众造成财产损失,还会损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,破坏国家政治经济体系。

秉持合规经营的发展理念,付临门始终将反洗钱工作当成重中之重,除了在技术层面不断进行完善,对内更是认真严格贯彻反洗钱职责。通过持续开展内部员工的反洗钱培训,增强员工反洗钱意识和工作能力,还定期开设反洗钱相关活动,积极承担企业社会责任,广泛传播反洗钱的重大意义。

付临门等第三方支付机构应如何履行反洗钱义务?

答:作为行业领先的第三方支付机构,付临门严格按照规定建立了健全的反洗钱内部控制制度,设立专业严谨的风险管理团队,不仅清楚掌握日常操作中的关键管控节点和执行要求,还积极主动落实,实现高效管理,大大降低被动违规操作行为的发生几率。

此外,基于大数据基础和业务积累,付临门不断完善自身风险监测系统,严格落实客户入网实名筛选,并实时监控每笔交易,通过系统监测和人工筛查相结合的方式对可疑因素进行分析。一旦发现可疑交易信息,第一时间报送有关部门,以作为发现和追查洗钱行为的线索。

不论何时,合规都是金融行业的生命线。付临门在严守合规底线的同时,时刻按照监管的各项要求,与时俱进,加强学习和理解,坚持走在反洗钱工作的最前沿!